Cashflow: l’indispensabile alleato della tua azienda

In un momento storico come questo dove spesso le aziende subiscono gli effetti della crisi è di fondamentale importanza tenere sotto controllo il reale andamento della propria azienda, l’aggettivo reale non è da sottovalutare anzi sarà proprio il focus del mio articolo, ma per spiegarvi meglio il concetto partiamo con specificare cosa intendiamo con ‘cash flow’.

Cosa sono i cash flow?

I cash flow o “flussi di cassa” si riferiscono al movimento di denaro che entra e esce da un’azienda, un progetto o un investimento che ha una specifica durata nel tempo. Questo concetto è fondamentale nell’analisi finanziaria e nella gestione aziendale, poiché fornisce informazioni cruciali sulla liquidità e sulla capacità di generare reddito, solo mediante questi flussi sarà possibile determinare lo “stato di salute” della vostra attività.

Perché vi ho parlato di reale andamento?

Il Cash flow permette di tenere conto di entrate e uscite non solo contabili ma anche quelle extracontabili: per esempio, i pagamenti degli stipendi e degli interessi sui finanziamenti sono due voci che possono incidere notevolmente sul cash flow aziendale, ma che potrebbero non essere immediatamente evidenti se si fa affidamento solo sui dati contabili standard. Includere queste voci nel calcolo del cash flow consente di ottenere una visione più accurata e completa della situazione.

Tenere monitorato attentamente il cash flow e adottare strategie per migliorarlo, come la gestione ottimizzata delle scadenze dei pagamenti e delle entrate, può fare la differenza tra il successo e il fallimento aziendale.

Questi flussi permettono di analizzare a 360° la capacità economica, tenendo in considerazione tutti gli impegni finanziari, non solo quelli tangibili nel presente ma anche le future movimentazioni di denaro: solo cosi sarà davvero possibile prendere coscienza della reale situazione.

I software dedicati alle aziende come Spring ed Esolver hanno tra i loro moduli i Cash Flow, proprio per permettere l’elaborazione delle analisi citate precedentemente!

Per approfondire la conoscenza del modulo flussi di cassa vi racconterò un po’ meglio cosa possiamo fare con i flussi di cassa di Spring sql gestionale dedicato alle PMI.

Grazie ai flussi di cassa integrati è possibile registrare previsioni di flussi futuri non ancora registrati in contabilità attraverso il caricamento degli impegni finanziari extracontabili, l’elaborazione di partite contabili aperte, come clienti e fornitori in tal modo da poter calcolare il saldo delle relative scadenza ad esse intestate, tener conto della proiezione di ordini e DDT ancora da fatturare in base alle condizioni di pagamento: in base ai suddetti dati vengono generate stampe e report, per permettere una verifica rapida e semplificata dei dati in modo da poter elaborare strategie in merito.

In conclusione, avere un gestionale che permette di gestire i flussi di cassa è fondamentale per determinare il futuro e agire in modo tempestivo!